Transforme el futuro de la Universidad Excelsior mediante donaciones planificadas

 
Una donación planificada o testamentaria es una contribución benéfica destinada a una fecha futura y que, a menudo, forma parte de un plan financiero o sucesorio formal. Las donaciones planificadas ofrecen a los donantes diversas formas de estructurar sus contribuciones a Excelsior con el fin de maximizar los beneficios tanto para ellos como para la Universidad.

Las donaciones planificadas suelen implicar consideraciones especiales de carácter financiero, de inversión, fiscal o jurídico, y pueden incluir activos distintos del efectivo, como valores, fondos de jubilación o seguros de vida. Las donaciones creativas de activos pueden proporcionar a los donantes deducciones por fines benéficos y ofrecer, además, ahorros fiscales adicionales.

Las opciones de donaciones planificadas de Excelsior incluyen:

Una forma popular y duradera de donación planificada es el legado benéfico, que consiste en una donación realizada a través de su testamento. Los legados son muy populares porque ofrecen a usted la oportunidad de dejar su legado. Cuando usted realiza un legado benéfico, usted conserva el pleno uso de sus bienes durante toda su vida, por lo que no se ve alterado su estilo de vida ni tiene que hacer frente a ningún gasto inmediato de su propio bolsillo.
 
Para realizar un legado, usted designará una parte de su patrimonio que se transferirá directamente a la Universidad de Excelsior. Dado que un legado benéfico puede adoptar diversas formas, usted dispone de flexibilidad a la hora de usted realizar dicha designación. Por ejemplo, usted puede dejar:

  • un activo concreto
  • una cantidad concreta de dinero
  • un porcentaje de su patrimonio
  • lo que quede de su patrimonio una vez que usted haya atendido las necesidades de todos sus demás beneficiarios.

usted Puede indicar exactamente cómo usted desea que se utilice su legado. O bien, usted puede realizar un legado sin restricciones que se podrá utilizar cuando y donde más se necesite. Y lo más importante: usted usted mantiene el control total del proceso de planificación.
Reconocemos a los donantes que han incluido una disposición en su testamento en nuestra Sociedad del Legado.


usted Puede designar a la Universidad de Excelsior como uno de los beneficiarios de su cuenta de jubilación o de su póliza de seguro de vida mediante un formulario de designación de beneficiarios. Excelsior puede figurar como beneficiario parcial, total o contingente. Las donaciones realizadas mediante designación se transfieren a la universidad libres de impuestos y evitan el proceso sucesorio. usted También puede nombrar a la Universidad de Excelsior titular de una póliza de seguro de vida; además, las primas abonadas por usted son deducibles de impuestos. Reconocemos a los donantes que han incluido una disposición en su testamento en nuestra «Legacy Society».

Un fondo asesorado por el donante (DAF) es un potente instrumento filantrópico que maximiza el impacto de su donación a la Universidad de Excelsior, así como de las donaciones a otras organizaciones benéficas cualificadas. Al crear un fondo asesorado por el donante, usted puede aumentar el impacto de sus donaciones benéficas, al tiempo que elimina los gastos y la complejidad jurídica que conlleva la gestión de un fondo privado. usted se benefician de una deducción fiscal por todas las donaciones realizadas a su DAF y, posteriormente, pueden realizar donaciones en los años siguientes.

Reduzca sus impuestos al tiempo que aumenta su impacto. Si usted tiene 70 ½ años o más y dispone de una cuenta de jubilación individual (IRA) tradicional, usted puede realizar una donación a la Universidad de Excelsior mediante una transferencia benéfica desde su IRA. usted puede donar hasta 100 000 dólares en el año natural y cumplir así con parte o la totalidad de su distribución mínima obligatoria. Las donaciones deben realizarse directamente a la Universidad de Excelsior a través del administrador de su plan. usted No se le aplicarán impuestos sobre la retirada, pero no podrá deducir su donación de sus impuestos si utiliza esta disposición de transferencia de la cuenta IRA.

Realice una donación de valores cotizados en bolsa a la Universidad de Excelsior y, de este modo, podría ahorrarse el impuesto sobre la renta y, además, el impuesto sobre las plusvalías.
El equipo de Excelsior está a su disposición para responder a sus preguntas y colaborará con usted en cada paso del proceso.

DATOS DE CONTACTO

Para iniciar esta importante conversación, póngase en contacto con Jamie Hicks-Furgang, vicerrectora adjunta de Desarrollo y Participación de Antiguos Alumnos.