Carrera destacada: Asesor financiero

Cómo convertirse en asesor financiero

¿Es usted el experto en dinero de su grupo? ¿Sus amigos acuden a usted en busca de consejo porque usted es un gran presupuestador? Si esto le suena a usted, considere la posibilidad de seguir una carrera como asesor financiero.

¿Qué es un asesor financiero?

Los asesores financieros proporcionan consejos sobre inversiones, seguros, hipotecas, planificación patrimonial, impuestos y jubilación, además de dar consejos generales sobre ahorro y presupuesto. Aunque las tareas cotidianas pueden cambiar en función del camino que tome usted , normalmente los asesores financieros hacen lo siguiente:

  • Reunirse con los clientes para revisar sus objetivos financieros
  • Recomendar oportunidades de inversión a los clientes
  • Educar a los clientes y al público sobre las opciones de inversión y los riesgos potenciales
  • Supervisar las cuentas de los clientes
  • Determine si se necesitan cambios para aumentar el rendimiento financiero o para adaptarse a cambios importantes en la vida

Además, los asesores financieros investigan constantemente nuevas oportunidades de inversión. Los asesores financieros deben seguir formándose a lo largo de su carrera, ya que el mercado y el mundo económico cambian constantemente.

Dependiendo de dónde trabajen, muchos asesores financieros son responsables de crear su propia cartera de clientes. Por ello, tienden a hacer su propio marketing.

¿Dónde trabajan los asesores financieros?

Los asesores financieros pueden trabajar en una gran variedad de lugares. Los entornos de trabajo más populares incluyen:

  • Bancos: Es muy común que los asesores financieros trabajen para los bancos y proporcionen asesoramiento y orientación financiera a los socios. En este escenario, los clientes son proporcionados a los asesores. Los asesores pueden prestar servicios de gestión de inversiones, planificación fiscal, planificación patrimonial y mucho más.
  • Empresas de seguros: Los asesores financieros utilizan los principios de gestión del patrimonio para recomendar y vender productos financieros, como opciones sobre acciones, bonos, fondos de inversión y pólizas de seguros.
  • Asesores financieros autónomos: Muchos asesores inician su propio negocio. Esto es estupendo si usted buscan flexibilidad y oportunidades de trabajo a distancia. Sin embargo, como propietarios de un negocio, usted son responsables de crear una base de clientes. Hay quien dice que los asesores financieros que trabajan por cuenta propia son una sota de todos los oficios porque deben dirigir todo lo que ocurre en su propio negocio, además de ser expertos en su campo.
  • Empresas de corretaje: Un asesor financiero puede trabajar en una sociedad de corretaje para asesorar a los clientes sobre su patrimonio y su cartera financiera.
  • Corporaciones: Las grandes corporaciones contratarán asesores financieros para que se unan a su equipo directivo y ayuden a los líderes a tomar decisiones financieras y de inversión inteligentes.

¿Por qué convertirse en asesor financiero?

Dado que la economía y los mercados financieros cambian constantemente, siempre habrá necesidad de asesores financieros. A menudo, las personas se reúnen con un asesor ya a los 21 años, y trabajan con ellos durante toda su vida hasta la jubilación. La gente quiere sentir que su dinero está seguro y a salvo, y que pueden disfrutar de la vida y asegurarse de que mantienen a sus familias cuando ya no estén. Los asesores financieros ayudan a la gente a sentirse segura en sus asuntos monetarios.

Según la Oficina de Estadísticas Laborales (BLS), se prevé que el empleo crezca un 15% de aquí a 2031, mucho más rápido que la media de todas las ocupaciones.

¿Qué cualidades debe tener un asesor financiero?

  • Capacidad de análisis: Los asesores financieros deben ser capaces de evaluar una serie de informaciones y equilibrar la comodidad del cliente con las decisiones arriesgadas.
  • Habilidades de venta: Para crear una cartera de clientes, los asesores financieros deben ser convincentes y persistentes a la hora de vender sus servicios.
  • Capacidad de comunicación: Como asesor financiero, usted interactuará con clientes todos los días. Es imprescindible saber explicar los conceptos financieros de forma que los clientes los entiendan.
  • Habilidades matemáticas: Los asesores financieros deben ser capaces de trabajar con números para tener éxito.

¿Necesita usted un título para convertirse en asesor financiero?

Los asesores financieros suelen necesitar una licenciatura en empresariales, gestión, finanzas o un campo relacionado. Los cursos sobre inversiones, impuestos, planificación patrimonial y gestión de riesgos son útiles para garantizar el éxito de su carrera.

Además de una licenciatura, los asesores financieros que compran y venden directamente acciones, bonos o pólizas de seguros, y proporcionan asesoramiento sobre inversiones, están obligados a obtener ciertas licencias. No sólo son necesarias las licencias, sino que los asesores financieros también pueden obtener ciertas certificaciones que mejoran su reputación y ayudan a captar nuevos clientes. Puede encontrar más información en la Junta de Normas del Planificador Financiero Certificado.

Para comenzar su carrera como asesor financiero, obtenga su licenciatura en negocios o administración en la Universidad Excelsior.